Skip to main content

Rebalancing Portfolio – Practical Demo

Rebalancing Your Investment Portfolio

📊 Rebalancing Your Portfolio

Maintain your target asset allocation by reviewing your portfolio annually.

🔁 What is Rebalancing?

Rebalancing means adjusting your investments to maintain your original asset allocation—like 60% equity and 40% debt—especially after market movements skew the ratios.

📅 Annual Check-Up Method (Example)

Original plan: 60% Equity, 40% Debt
Let’s assume ₹1,00,000 invested in Jan 2024

Asset Initial (₹) % Allocation Value After 1 Year (₹) New % Allocation Action Needed
Equity 60,000 60% 72,000 66% Sell ₹6,000
Debt 40,000 40% 42,000 34% Buy ₹6,000
Note: Equity overperformed, so sell excess and move into debt to bring portfolio back to 60:40.

✅ Steps to Rebalance Your Portfolio

  1. Check current values of all investments annually
  2. Calculate current % allocation of each asset class
  3. Compare with your target allocation (e.g., 60:40)
  4. Sell/buy units to bring it back to the target
💡 Pro Tip: Rebalancing helps you "buy low, sell high" in a disciplined way!
Labels:

Comments

Post a Comment

Popular posts from this blog

Step-by-Step Guide to File ITR-1 Online (Sahaj Form)

Step-by-Step ITR-1 Filing Guide for Indians 📘 Step-by-Step Guide to File ITR-1 (Sahaj) in India This guide is perfect for salaried individuals like Neha — a software engineer earning ₹10L, owning one flat, and earning FD interest. Who Can File ITR-1? 👉 Resident Indians with total income ≤ ₹50L from: - Salary or Pension - One House Property (not rented) - Interest from Savings/FDs 🧾 Required Documents Document Details Form 16 Issued by employer — salary and TDS details Salary Slips Monthly salary record for cross-checking Bank Statements FD/Savings interest income details PAN & Aadhaar Mandatory for login and e-verification Form 26AS / AIS To verify TDS and reported income Investment Proofs ...
Post a Comment
Read more

बुद्ध आणि राहुल यांच्यातील संवाद - एक जीवनाचा धडा

बुद्ध आणि राहुल यांच्यातील संवाद - एक जीवनाचा धडा बुद्ध: “ताटलीतलं पाणी पिण्यास योग्य आहे का?” राहुल: “नाही, अजिबात नाही!” बुद्ध: “मग तू सुद्धा त्या पाण्यासारखाच आहेस — मूळतः शुद्ध, पण सतत खोटं बोलल्यामुळे तू दूषित होतोस. आणि असं झालं की लोक तुला कधीच मूल्य देणार नाहीत.” 🌱 या संवादाचा अर्थ: या छोट्याशा संवादामध्ये बुद्ध खूप मोठा जीवनधडा देतात. ताटलीतलं पाणी हे "शुद्ध असलं तरी वापरामुळे अस्वच्छ" झालंय. त्याचप्रमाणे, राहुलदेखील मूलतः चांगला आहे, पण त्याची खोटं बोलण्याची सवय त्याचं सौंदर्य व विश्वासार्हता कमी करत आहे. 🧠 आत्मपरीक्षणासाठी संदेश: माणूस मुळात चांगला असतो, पण वागणुकीमुळे दूषित होतो. खोटं बोलणं आपल्या छबीवर व समाजातील स्थानावर वाईट परिणाम करतं. विश्वास गमावणं सोपं आहे, पण पुन्हा मिळवणं फार कठीण. बुद्धाचे ‘सम्यक वाचा’ म्हणजेच सत्य बोलणे हे अष्टांगिक मार्गाचं एक महत्त्वाचं अंग आहे. 💡 निष्कर्ष: आपण सुद्धा ताटलीतल्या पाण्यासारखे होऊ नये...
Post a Comment
Read more

☸️🪷 अष्टांगिक मार्ग – बुद्धांचा मध्यम मार्ग

☸️🪷 अष्टांगिक मार्ग – बुद्धांचा मध्यम मार्ग अष्टांगिक मार्ग म्हणजे जीवनातील दुःखातून मुक्त होण्यासाठी भगवान बुद्धांनी दिलेला आठ पायऱ्यांचा मार्ग. हा मार्ग म्हणजे संतुलन, नैतिकता आणि मन:शुद्धीचा संगम आहे. क्र. पालि/संस्कृत मराठी अर्थ व स्पष्टीकरण 1️⃣ सम्यक दृष्टि (Right View) जीवन, दुःख, कर्म यांचा खरा अर्थ समजून घेणे. 2️⃣ सम्यक संकल्प (Right Intention) हिंसा, द्वेष, लोभ यांच्याशिवाय विचार करणे. 3️⃣ सम्यक वाचा (Right Speech) खोटं, निंदा, द्वेषयुक्त बोलणं टाळणं; सत्य, मृदू व उपयुक्त बोलणं. 4️⃣ सम्यक कर्म (Right Action) नैतिक आणि अहिंसक आचरण. 5️⃣ सम्यक आजीविका (Right Livelihood) सदाचारी मार्गाने उपजीविका कमावणे. 6️⃣ सम्यक प्रयास (Right Effort) वाईट प्रवृत्ती दूर करून चांगल्या सवयींचा विकास. 7️⃣ सम्यक स्मृती (Right Mindfulness) सतत जागरू...
1 comment
Read more